中文字幕久久亚洲_色婷婷精品大在线视频_久久久久久久久久久久久夜_久久亚洲一区二区三区明星换脸

 

打擊黑灰產(chǎn)業(yè)需加大打擊第四方支付力度
發(fā)布時(shí)間：2020-09-21 11:02:55 文章來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
日前，江蘇省蘇州市常熟市公安局偵破了一起涉案金額高達(dá)10億元的跨境賭博案。梳理其資金往來(lái)，警方發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易是通過(guò)第四方支付平臺(tái)結(jié)算的

日前，江蘇省蘇州市常熟市公安局偵破了一起涉案金額高達(dá)10億元的跨境賭博案。梳理其資金往來(lái)，警方發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易是通過(guò)第四方支付平臺(tái)結(jié)算的。據(jù)當(dāng)?shù)毓簿志W(wǎng)安支隊(duì)第六大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)萬(wàn)偉曦介紹，今年以來(lái)蘇州市公安局網(wǎng)安部門破獲的涉第四方支付的案件有9起，涉及約40個(gè)第四方支付平臺(tái)，涉案總流水超100億元。

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤和林表示，業(yè)內(nèi)人士習(xí)慣將支付寶、微信支付等網(wǎng)絡(luò)支付稱為第三方支付，很多為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢而開發(fā)的支付工具則被稱為第四方支付。而第四方支付是在第三方支付模式的基礎(chǔ)上進(jìn)行技術(shù)改造而來(lái)的，它的出現(xiàn)讓資金流向更難監(jiān)管。

專家表示，第三方支付與第四方支付形式上都是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)支付，但第三方支付相關(guān)公司在銀行有對(duì)公賬戶，資金流轉(zhuǎn)線路清晰可查。而在非法的第四方支付中，相關(guān)公司開立對(duì)公賬戶，通過(guò)購(gòu)買大量個(gè)人或虛假注冊(cè)企業(yè)的銀行卡，交叉支付。一些更隱蔽的第四方支付，還可以使用比特幣等數(shù)字貨幣交易結(jié)算。

“第四方支付已成為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢的重要工具。犯罪分子利用第四方支付形式，掩蓋了資金去向，非法資金在一系列虛擬或現(xiàn)實(shí)賬戶之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)，讓受害人或者警方無(wú)法追蹤。”中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所研究員甄新偉說(shuō)。

專家建議，未來(lái)需加大打擊黑灰產(chǎn)業(yè)力度，嚴(yán)查第四方支付。

首先，要加強(qiáng)身份證、銀行卡、手機(jī)卡管理，遏制其買賣行為。目前，從事第四方支付的犯罪嫌疑人，往往高價(jià)從黑市購(gòu)買大量銀行卡以及與之對(duì)應(yīng)的身份證號(hào)、手機(jī)卡，并借此實(shí)施犯罪。因此，公安機(jī)關(guān)要加大打擊買賣銀行卡、手機(jī)卡行為，遏制黑市形成。

其次，需要加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，提高發(fā)現(xiàn)資金流動(dòng)異常銀行卡的能力。甄新偉認(rèn)為，打擊第四方支付犯罪，需要監(jiān)管部門加強(qiáng)第三方支付的規(guī)范和監(jiān)管，特別是第三方支付平臺(tái)接入其他支付平臺(tái)時(shí)，加強(qiáng)交易真實(shí)性、可靠性管理。

再次，還要加強(qiáng)公眾網(wǎng)絡(luò)金融安全教育。“加強(qiáng)公眾交易監(jiān)管，有助于打擊第四方支付犯罪。公眾要提升網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，特別是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)借貸的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力?？赏ㄟ^(guò)受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)或者互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)加強(qiáng)金融安全教育。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，網(wǎng)絡(luò)金融用戶應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門反映。”甄新偉說(shuō)。

專家提醒，遇到高價(jià)收購(gòu)個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡號(hào)的信息，要勿聽勿信，因?yàn)檫@些行為往往涉及黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢活動(dòng)。值得注意的是，個(gè)人如果出賣銀行卡并被用于非法活動(dòng)，將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

“個(gè)人明知對(duì)方利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動(dòng)，仍然將銀行卡賣給對(duì)方，有可能構(gòu)成共同犯罪，將承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。此外，如果犯罪嫌疑人利用個(gè)人賣出的銀行卡詐騙導(dǎo)致他人資金損失，個(gè)人同樣要承擔(dān)相關(guān)民事賠償責(zé)任。”湖南日月明律師事務(wù)所合伙人律師戴曙光說(shuō)。(記者 彭江)

樂(lè)活HOT

娛樂(lè)LOVE

主站蜘蛛池模板： 九九热精品在线| www婷婷av久久久影片| 日本一区二区久久精品| 日本国产精品视频| 91精品国产高清久久久久久久久| 欧美日韩另类丝袜其他| 亚洲精品乱码视频| 国产精品大全| 国产精品欧美久久久| 国产中文字幕日韩| 无码无遮挡又大又爽又黄的视频| 国产日韩欧美另类| 国产日韩欧美视频| 国产一区二区在线免费视频v| 两个人的视频www国产精品| 欧美日韩一道本| 欧美日韩999| 久久久久久噜噜噜久久久精品| 欧美 日韩 国产 在线观看| 欧美国产日韩激情| 欧美精品一本久久男人的天堂| 欧美日本亚洲视频| 久久精品女人的天堂av| 久久精品91久久香蕉加勒比| 久久久精品网站| 免费av在线一区| 久久中文字幕国产| 韩国视频理论视频久久| 国产一区二区精品在线| 国产精品视频播放| 99久久综合狠狠综合久久止| 77777亚洲午夜久久多人| 五月婷婷综合色| 欧美少妇一区| 黄色三级中文字幕| 91国产在线精品 | 国产不卡av在线| 中文字幕制服丝袜在线| 日韩在线一区二区三区免费视频| 日韩视频中文字幕| 久久人妻精品白浆国产|