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·《2023總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)報(bào)告》稱，“迄今為止，加密資產(chǎn)似乎并沒(méi)有提供具有任何基本價(jià)值的投資，也沒(méi)有成為法定貨幣的有效替代品，提高金融包容性或提高支付效率。相反，它們的創(chuàng)新主要是為了創(chuàng)造人為稀缺性，以支持加密資產(chǎn)的價(jià)格。”

·FTX暴雷嚴(yán)重打擊了華盛頓對(duì)加密的信心，面對(duì)一個(gè)新的行業(yè)，多數(shù)有發(fā)言權(quán)的監(jiān)管者多對(duì)其中的創(chuàng)新點(diǎn)一知半解，而每個(gè)人都能感受到數(shù)億美金瞬間蒸發(fā)的沖擊力，外加一眾政客的政治投機(jī)，造成的現(xiàn)狀是美國(guó)監(jiān)管正在比較偏激地打壓加密行業(yè)。結(jié)果是合法的創(chuàng)業(yè)者與非法的騙子一樣陷入恐慌，紛紛打算逃離美國(guó)。

4月1日，社交媒體上有人發(fā)了一條消息：“突發(fā)新聞：美國(guó)國(guó)會(huì)以250票對(duì)0票通過(guò)新法律，全部禁止加密貨幣”，這是一個(gè)愚人節(jié)的惡作劇，不過(guò)在1小時(shí)內(nèi)獲得3.2萬(wàn)次觀看，88個(gè)贊和32次轉(zhuǎn)推，評(píng)論中很多人信以為真。

(資料圖)

美國(guó)正在舉全政府之力打擊加密行業(yè)，這也許只是愚人節(jié)的玩笑。因?yàn)樵诿绹?guó)這樣的體制下，全政府是很難的一件事，更別提針對(duì)加密這樣的非核心議題，行政部門(mén)很難協(xié)調(diào)一致采取統(tǒng)一的執(zhí)法行動(dòng)。關(guān)注加密的人知道，美國(guó)監(jiān)管層內(nèi)部并非鐵板一塊，主責(zé)部門(mén)之間在最基本的問(wèn)題上都存在根本分歧。美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）和商品期貨交易委員會(huì)（CFTC），一個(gè)說(shuō)以太坊和大多數(shù)加密貨幣是證券，一個(gè)說(shuō)以太坊是商品，是加密世界第二大資產(chǎn)。難以想象他們正在協(xié)調(diào)一致地打擊加密行業(yè)。

但“拜登政府正在全力打擊加密”這樣的敘事正在加密圈不停發(fā)酵。3月發(fā)生的一系列事件確實(shí)彰顯了拜登政府打擊加密行業(yè)的決心。FTX暴雷的余波在美國(guó)加密圈集中爆發(fā)，美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)Kraken和Coinbase等合規(guī)加密實(shí)體開(kāi)展了嚴(yán)厲的執(zhí)法行動(dòng)，商品期貨交易委員會(huì)起訴了世界上最大的加密交易所幣安，借著銀行暴雷，幾乎所有對(duì)加密行業(yè)友好的銀行都破產(chǎn)清算了，監(jiān)管層好像在有計(jì)劃地將加密行業(yè)“去銀行化”（debanking）。

美國(guó)政府是否在有組織地打擊加密？

在美國(guó)密集打壓加密行業(yè)，眾多創(chuàng)新實(shí)體認(rèn)真考慮搬出美國(guó)的時(shí)候，在中美競(jìng)爭(zhēng)的大背景下，中國(guó)的機(jī)會(huì)在哪里？

有組織的打擊？

應(yīng)該從兩個(gè)方面來(lái)分析美國(guó)最近的監(jiān)管行動(dòng)，一是FTX事件之后，加密在華盛頓獲得了越來(lái)越高的關(guān)注度，比如：為了準(zhǔn)備加密立法，眾議院金融服務(wù)委員會(huì)創(chuàng)建了數(shù)字資產(chǎn)小組委員會(huì)（subcommittee），這是國(guó)會(huì)歷史上首次為數(shù)字資產(chǎn)設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)；二是當(dāng)前華盛頓監(jiān)管層中針對(duì)加密凝聚了很強(qiáng)的敵意，一群政治人物正在將打擊加密變成一種政治正確，這樣的氛圍讓美國(guó)證券交易委員會(huì)主席加里·金斯勒（Gary Gensler）這樣的監(jiān)管先鋒在推行政策的時(shí)候顯得游刃有余。

不管這種打壓是否是有組織的，確實(shí)在各個(gè)層面都能看到這種敵意：

第一，白宮層面的《2023總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)報(bào)告》（Economic Report of the President）否定了加密貨幣存在的價(jià)值

3月22日，拜登政府發(fā)布了513頁(yè)的《2023總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)報(bào)告》，其中第八章標(biāo)題為“數(shù)字資產(chǎn)：經(jīng)濟(jì)原則再評(píng)估”，專門(mén)關(guān)注了加密貨幣的問(wèn)題。《總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)報(bào)告》是美國(guó)總統(tǒng)每年提交給國(guó)會(huì)的一份報(bào)告，概述過(guò)去一年美國(guó)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)，并提供未來(lái)一年的經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)。這份報(bào)告由白宮經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)委員會(huì)（Council of Economic Advisers）起草。報(bào)告通常涵蓋了就業(yè)、通貨膨脹、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)、預(yù)算赤字等關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，并提出相應(yīng)的政策建議。

由此看來(lái)這份報(bào)告在美國(guó)經(jīng)濟(jì)政策領(lǐng)域還是比較有份量的，其中拿出專門(mén)的一章來(lái)講數(shù)字資產(chǎn)，也充分彰顯了本屆政府對(duì)相關(guān)議題的重視。報(bào)告中對(duì)數(shù)字資產(chǎn)有明確的定論，非常能夠代表本屆政府對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的態(tài)度，比如報(bào)告里直截了當(dāng)?shù)胤穸思用茇泿诺膬r(jià)值——“許多加密資產(chǎn)沒(méi)有基本價(jià)值（fundamental value）。”具體來(lái)說(shuō)，報(bào)告的態(tài)度是，“迄今為止，加密資產(chǎn)似乎并沒(méi)有提供具有任何基本價(jià)值的投資，也沒(méi)有成為法定貨幣的有效替代品，提高金融包容性或提高支付效率。相反，它們的創(chuàng)新主要是為了創(chuàng)造人為稀缺性，以支持加密資產(chǎn)的價(jià)格。”

這樣的評(píng)價(jià)還是比較極端的，美國(guó)有一個(gè)規(guī)模不小的區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)群體，這樣的評(píng)價(jià)完全抹殺了這些很有活力的創(chuàng)新力量。加密領(lǐng)域作為一個(gè)監(jiān)管缺失的領(lǐng)域確實(shí)亂象叢生，但是技術(shù)本身沒(méi)有原罪，亂的重要原因之一是缺乏有效的監(jiān)管，最終白宮做出一個(gè)這么片面的定論很能說(shuō)明監(jiān)管層的態(tài)度。

第二，國(guó)會(huì)高層的“反加密大軍”

美國(guó)參議員伊麗莎白·沃倫是國(guó)會(huì)民主黨中的重要力量，上次大選她曾是民主黨內(nèi)總統(tǒng)候選人的有力競(jìng)爭(zhēng)者。同時(shí)，她也是參議院銀行委員會(huì)的資深議員。

伊麗莎白·沃倫要在美國(guó)“建立反加密大軍”。

沃倫3月底開(kāi)啟了她的競(jìng)選連任之旅，明確地說(shuō)競(jìng)選中將重點(diǎn)關(guān)注加密行業(yè)。在宣布連任的推文中，沃倫提到要在美國(guó)“建立反加密大軍” （build an anti-crypto army）。沃倫的反加密立場(chǎng)由來(lái)已久。2022年12月她推出了《2022年數(shù)字資產(chǎn)反洗錢(qián)法案》，該法案要求所有去中心化實(shí)體必須遵守嚴(yán)格的反洗錢(qián)（AML）要求。2023年2月，沃倫誓言今年將重新推出該法案。這次競(jìng)選連任中“反加密大軍”的提法與之前的立場(chǎng)是一致的，好像還上升了一個(gè)層次，沃倫似乎有意將自己打造成華盛頓打擊加密的頭面人物。像沃倫這樣的美國(guó)政客都是政治投機(jī)的大師，他們?cè)谕瞥龈?jìng)選綱領(lǐng)的時(shí)候一定是充分考慮到自己選區(qū)選民的傾向和華盛頓的政治風(fēng)向。沃倫高調(diào)打造自己反加密的形象與美國(guó)國(guó)內(nèi)比較強(qiáng)的反加密情緒一定是息息相關(guān)的。而沃倫這樣的頭面人物高調(diào)組織“反加密大軍”也會(huì)反過(guò)來(lái)加強(qiáng)相關(guān)情緒的蔓延。

第三，窒息點(diǎn)行動(dòng)2.0（Operation Chokepoint 2.0）和加密行業(yè)“去銀行化”

窒息點(diǎn)行動(dòng)2.0并不是一個(gè)官方名稱，它是基于美國(guó)政府先前實(shí)施的一個(gè)名為“窒息點(diǎn)行動(dòng)” （Operation Chokepoint）的計(jì)劃而取的名稱。“窒息點(diǎn)行動(dòng)1.0”是2013年美國(guó)司法部（DOJ）啟動(dòng)的一項(xiàng)計(jì)劃，旨在打擊欺詐和非法活動(dòng)，如洗錢(qián)、販毒等。美國(guó)政府通過(guò)對(duì)與高風(fēng)險(xiǎn)商戶有業(yè)務(wù)往來(lái)的銀行施加壓力，來(lái)阻止某些企業(yè)獲得金融服務(wù)。這項(xiàng)措施當(dāng)時(shí)引發(fā)了一些爭(zhēng)議，因?yàn)樗鼘?dǎo)致了許多合法但被視為高風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)遭受嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)，如合法的成人內(nèi)容提供商、短期貸款公司等。這項(xiàng)行動(dòng)也被視為奧巴馬時(shí)代一場(chǎng)旨在取消合法但在政治上不受歡迎的企業(yè)（包括槍械制造商等）的銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)動(dòng)。

人們將近來(lái)針對(duì)加密行業(yè)的“去銀行化”行動(dòng)叫做“窒息點(diǎn)行動(dòng)2.0”。由于美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)加息引發(fā)了連鎖效應(yīng)，3月美國(guó)數(shù)家銀行被迫破產(chǎn)清算。事后人們發(fā)現(xiàn)被清算的幾家銀行（Signature Bank、硅谷銀行和Silvergate Bank）都是對(duì)加密行業(yè)友好的銀行。其中Signature Bank的日常業(yè)務(wù)中有很大一部分與加密行業(yè)相關(guān)。據(jù)《巴倫周刊》報(bào)道，Signature Bank的存款中約有20%來(lái)自加密貨幣公司。這幾家銀行破產(chǎn)后，如果加密企業(yè)找不到替代的流動(dòng)性提供者，整個(gè)行業(yè)將在出入金上面臨巨大的困境。

在以上幾家加密友好銀行破產(chǎn)之后，美國(guó)加密企業(yè)在銀行服務(wù)方面變得“無(wú)家可歸”。據(jù)3月20日CoinDesk的報(bào)道，它們向美國(guó)資產(chǎn)規(guī)模最大的20家銀行詢問(wèn)了其加密客戶的態(tài)度，大多數(shù)銀行，包括摩根大通、花旗集團(tuán)、紐約梅隆銀行和摩根士丹利在內(nèi)，都對(duì)此問(wèn)題保持沉默。還有銀行明確表示，不愿意接納加密客戶。

有證據(jù)表明這些不是巧合。監(jiān)管部門(mén)好像有意借助這次銀行危機(jī)切斷加密企業(yè)與銀行的聯(lián)系。前國(guó)會(huì)議員巴尼·弗蘭克（Barney Frank）曾是Signature Bank的董事會(huì)成員，他公開(kāi)表示，自己的銀行被紐約金融服務(wù)部（NYDFS）清算是因?yàn)椤氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)想傳達(dá)一個(gè)非常強(qiáng)烈的反加密信息。”紐約金融服務(wù)部否認(rèn)了這一指控。3月16日，路透社報(bào)道稱，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）要求Signature Bank的潛在買(mǎi)家放棄該行的加密客戶，從而斬?cái)嗨麄兝^續(xù)獲得銀行服務(wù)的機(jī)會(huì)。盡管聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司予以否認(rèn)，但交易時(shí)，加密客戶確實(shí)沒(méi)有收購(gòu)的機(jī)會(huì)。

一個(gè)有趣的事實(shí)是，現(xiàn)任聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司主席馬丁·格魯恩伯格（Martin Greunberg）曾是“窒息點(diǎn)行動(dòng)1.0”的策劃者。

針對(duì)這種情況，作為華盛頓最大的加密貨幣游說(shuō)團(tuán)體之一，“區(qū)塊鏈聯(lián)盟”3月16日向美聯(lián)儲(chǔ)、貨幣監(jiān)理署和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司提交了信息自由法案申請(qǐng)。首席執(zhí)行官克里斯汀·史密斯（KristinSmith）表示，這些請(qǐng)求旨在“揭示美國(guó)加密公司可能遭受去銀行化背后的真相”。

不過(guò)也有圈內(nèi)人認(rèn)為這些行動(dòng)還算不上“窒息點(diǎn)行動(dòng)”。“區(qū)塊鏈聯(lián)盟”公共關(guān)系部主任羅·哈蒙德（Ron Hammond）在3月29日的推文里呼吁，這些活動(dòng)“尚未達(dá)到窒息點(diǎn)行動(dòng)2.0的地步，請(qǐng)停止這樣稱呼它”。

第四，監(jiān)管機(jī)構(gòu)集中打擊加密頭部企業(yè)

在企業(yè)層面，3月的重頭戲是監(jiān)管部門(mén)對(duì)3家頭部中心化交易所的行政打擊。這3家的情況各不相同。

美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)Kraken的指控是“離譜的收益宣傳和超高的儲(chǔ)戶風(fēng)險(xiǎn)”，Kraken在以太坊質(zhì)押收益宣傳方面確實(shí)存在相關(guān)問(wèn)題，所以這些指控爭(zhēng)議較小，Kraken也主動(dòng)繳納罰款。

幣安是全球最大的中心化加密交易所，商品期貨交易委員會(huì)起訴幣安在行業(yè)內(nèi)掀起了較大的波瀾。不過(guò)考慮到幣安主要是一家外國(guó)交易所，在合規(guī)方面確實(shí)被抓到一些把柄，且?guī)虐才c華盛頓的互動(dòng)甚少，在國(guó)會(huì)中留下的印象不好，所以被美國(guó)監(jiān)管針對(duì)也是意料之中的事情。

爭(zhēng)議最大的是美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)美國(guó)最大的中心化交易所Coinbase的調(diào)查。Coinbase是一家依照官方程序上市的合規(guī)公司，相對(duì)上述兩家公司，Coinbase與監(jiān)管層的聯(lián)系更加緊密，行事也比較謹(jǐn)慎，結(jié)果在監(jiān)管“大棒”之下，處境與別家?guī)缀跸嗤昂弦?guī)的努力都付諸東流，這種情況在美國(guó)加密圈造成了很強(qiáng)的失望情緒，也導(dǎo)致更多企業(yè)開(kāi)始公開(kāi)討論搬離美國(guó)。

Coinbase的首席法律官3月22日發(fā)布了一篇“我們要求SEC為美國(guó)人提供合理的加密規(guī)則，但我們得到的卻是法律威脅”的文章。文章的基調(diào)很酸楚，主要在說(shuō)一件事，就是推動(dòng)美國(guó)證券交易委員會(huì)明確監(jiān)管政策無(wú)果。根據(jù)文章介紹，Coinbase積極要求合規(guī)，與美國(guó)證券交易委員會(huì)進(jìn)行了30多次會(huì)議，花費(fèi)數(shù)百萬(wàn)美元研究注冊(cè)的方法，但是期間9個(gè)月沒(méi)有收到回復(fù)。這篇文章非常能代表美國(guó)加密圈從業(yè)者的困惑，即監(jiān)管政策的真空讓他們無(wú)所適從。美國(guó)證券交易委員會(huì)主席加里·金斯勒在公開(kāi)講話中多次說(shuō)美國(guó)的監(jiān)管政策已經(jīng)非常明晰了，但事實(shí)上并非如此。頂層設(shè)計(jì)方面，加密法案一直在醞釀沒(méi)有推出；行政政策方面，各家監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間沒(méi)有共識(shí)，比如美國(guó)證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)之間的矛盾；這些都造成了，具體執(zhí)法方面隨意性比較強(qiáng)，使得從業(yè)者人人自危。

加密議題的政治化趨勢(shì)

加密本來(lái)是一個(gè)不帶黨派色彩的新議題，但是在關(guān)注度增強(qiáng)的今天，像很多其他重要議題一樣，加密也逐漸染上了黨派斗爭(zhēng)的色彩，成為候選人競(jìng)選的籌碼，變成兩黨相互攻擊的武器。

Coindesk于3月31日發(fā)表了一篇標(biāo)題為“拜登政府正在將加密貨幣政治化”的文章，里面提到，“在美國(guó)，加密貨幣一直是一個(gè)有分歧的問(wèn)題，但從未成為黨派問(wèn)題。直到現(xiàn)在……隨著美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）和商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）針對(duì)加密實(shí)體的一連串高調(diào)執(zhí)法公告，我們正面臨失去這種平衡的風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論是否有意為之，加密貨幣正在被政治化，并成為美國(guó)國(guó)會(huì)分裂、僵局難以解決的眾多議題之一。這種情況很難帶來(lái)好的結(jié)果。”

知名加密播客Bankless最近采訪了眾議員湯姆·埃莫（Tom Emmer）。埃莫是美國(guó)國(guó)會(huì)眾議院的“黨鞭”，也就是排在議長(zhǎng)和多數(shù)黨領(lǐng)袖后面的三號(hào)人物。這樣一個(gè)政界重量級(jí)人物接受一個(gè)加密媒體的采訪還是破天荒第一次。有趣的是，埃莫在采訪中雖然說(shuō)的都是加密，但是談話的基本套路還是政治評(píng)論和政治攻擊。作為一個(gè)共和黨領(lǐng)袖，埃莫在采訪中抓住一切機(jī)會(huì)來(lái)控訴“中心化銀行家”（centralized bankers）以及這些銀行家的總后臺(tái)——民主黨參議員伊麗莎白·沃倫。在埃莫口中，似乎“窒息點(diǎn)行動(dòng)2.0”是一個(gè)不可辯駁的事實(shí)，而且民主黨高層在不惜一切代價(jià)使用銀行系統(tǒng)扼殺加密行業(yè)，民主黨在破壞新興產(chǎn)業(yè)，打壓創(chuàng)新，所有都是為了保護(hù)他們自己的政治利益——民主黨金主大銀行家的利益，因?yàn)榧用軐?duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)是一個(gè)威脅。無(wú)疑，這既是加密訪談，更是又一次政治作秀，加密也由此成了民主共和兩黨角力的又一個(gè)舞臺(tái)。

香港在承接搬離美國(guó)的加密資源

FTX暴雷嚴(yán)重打擊了華盛頓對(duì)加密的信心，面對(duì)一個(gè)新的行業(yè)，多數(shù)有發(fā)言權(quán)的監(jiān)管者多對(duì)其中的創(chuàng)新點(diǎn)一知半解，而每個(gè)人都能感受到數(shù)億美金瞬間蒸發(fā)的沖擊力，外加一眾政客的政治投機(jī)，造成的現(xiàn)狀是美國(guó)監(jiān)管正在比較偏激地打壓加密行業(yè)。結(jié)果是合法的創(chuàng)業(yè)者與非法的騙子一樣陷入恐慌，紛紛打算逃離美國(guó)。一個(gè)名為“MariaShen”的社交媒體賬號(hào)“分析了2億多個(gè)代碼提交和1.1萬(wàn)多個(gè)開(kāi)發(fā)者資料”之后得出結(jié)論：“美國(guó)在區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)人員方面的領(lǐng)先地位已經(jīng)喪失，其開(kāi)源開(kāi)發(fā)者市場(chǎng)份額從40%下降到了29%”。

這些外遷加密資源的重要落腳點(diǎn)之一就是香港。

《華爾街日?qǐng)?bào)》4月1日發(fā)表一篇文章：“美國(guó)的打壓助長(zhǎng)香港的加密貨幣雄心”，文中提到“如今美國(guó)對(duì)加密貨幣的監(jiān)管比以往任何時(shí)候都更嚴(yán)格，而香港則以更加寬松的方式進(jìn)行監(jiān)管……這無(wú)疑會(huì)使加密資產(chǎn)交易和投資重心更多地轉(zhuǎn)向香港。”總部位于巴黎的數(shù)字資產(chǎn)數(shù)據(jù)提供商Kaiko的首席執(zhí)行官安博·蘇碧蘭（Ambre Soubiran）在采訪中表示，“我們希望身處客戶所在之地。”而客戶正在向香港匯集。“官方數(shù)據(jù)顯示，來(lái)自中國(guó)大陸、歐洲、加拿大和新加坡的20多家加密貨幣和區(qū)塊鏈公司已告知政府，計(jì)劃在香港建立業(yè)務(wù)，同時(shí)有超過(guò)80家公司表示有意這樣做。”

同時(shí)，“拜登政府正在將加密貨幣政治化”一文的作者在文末感嘆：“就在去年，當(dāng)拜登總統(tǒng)發(fā)布了關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)的平衡、前瞻性的行政命令時(shí)，我還相信，盡管國(guó)會(huì)在重要立法上拖延，盡管美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)這個(gè)行業(yè)充滿敵意，美國(guó)仍然可以領(lǐng)導(dǎo)這個(gè)行業(yè)。我看到了美國(guó)有機(jī)會(huì)像《1996年電信法》（the Telecommunications Act of 1996）一樣處理加密貨幣問(wèn)題，該法為互聯(lián)網(wǎng)制定了可行的開(kāi)放標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)全世界都遵循這一標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，它成為了我們領(lǐng)導(dǎo)世界的框架。然而，這個(gè)機(jī)會(huì)現(xiàn)在已經(jīng)失去了。”如果這種趨勢(shì)繼續(xù)，確實(shí)美國(guó)會(huì)失去本來(lái)可以領(lǐng)導(dǎo)這個(gè)行業(yè)的機(jī)會(huì)。然后呢？

（作者Curiousjoe，一位國(guó)際政治和加密貨幣的跨界研究員。）